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《银行理财经理客户营销技巧、客户关系营建与深度营销技巧》

-----服务营销专家  陈毓慧老师主讲

                          电话/微信：15800035858

【课程对象】：理财经理、个人客户经理

【课程时间】：实战版4天、浓缩版2天

【课程大纲】：

第一天：《理财经理营销技巧及案例分析》

（领导开训:强调学习的意义和纪律）

头脑风暴：您碰到哪些关于银行理财产品营销技巧、客户维护等方面的问题？  每人提一个问题， 老师将这些问题作为案例在整个课程中巧妙地穿插、分析、演练，解决学员实际难题。

第一章、理财产品营销策略（案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练）（重点）

一、理财产品营销两个关键点

二、银行营销十大策略 

（一）资源整合策略

（二）海量营销策略

（三）关系营销策略

（四）高层营销策略

（五）体验营销策略

（六）网络利用策略

（七）团队配合策略

（八）攻心为上策略

（九）主动出击策略

（十）创新营销策略

三、银行资源整合与海量营销策略

（一）利用厅内设备，进行视觉营销

（二）针对厅内客户，进行现场营销

（三）利用体验区，进行体验营销

（四）利用OPP营销，给客户洗脑与促销

（五）深挖老客户，深度关怀与海量营销

（六）以老带新，驾驭和利用老客户

（七）网上业务，突破客户服务量瓶颈 

（八）锁定目标客户群，针对营销

（九）利用事件，进行事件营销

（十）联合商界，进行联合促销

（十一）联合学校、企事业单位，进行联合推广 

（十二）联合政、媒，进行强势营销

四、其他银行理财产品营销策略

（一）广州邮储营销策略

（二）建设银行营销策略

（三）广州招行营销策略

（四）包商银行营销策略

（五）农村信用社营销策略

（六）天津农行营销策略

（七）渤海银行营销策略

（八）广东农商行营销策略

第二章、挖掘和识别目标客户（案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练）

一、目标客户MAN 法则

（一）金钱

（二）需要

（三）权力

二、客户挖掘与识别的四大途径

（一）缘故法

（二）社交法

（三）网络法

（四）转介绍法

三、客户分类

（一）积极投资型

（二）未知抗拒型

（三）受伤抗拒型

（四）资深抗拒型

四、客户分析

（一）适合分红型保险的客户特征分析

（二）适合万能型保险的客户特征分析

（三）适合医疗型保险的客户特征分析

（四）适合期交型保险的客户特征分析

（五）适合趸交型保险的客户特征分析

（六）适合基金投资的客户特征分析

（七）适合保本型人民币理财的客户特征分析

（八）适合非保本型人民币理财的客户特征分析

短片观看及案例分析：广州邮储: 目标客户挖掘与识别案例

                    广西邮储：目标客户挖掘与识别案例分析

                    深圳农行：目标客户挖掘与识别案例分析

模拟演练、点评分析

就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

第三章、客户需求挖掘与引导技巧（头脑风暴、模拟演练、短片观看、案例分析）（重点）

一、高效收集客户信息的方法

（一）观察法

（二）提问引导法

（三）分析法

二、积极投资型、未知抗拒型客户：批量需求挖掘与引导技巧

（一）高效批量需求挖掘与引导技巧

（二）营造营销氛围

三、积极投资型、未知抗拒型客户：提问引导技巧

（一）开放式提问、封闭式提问

（二）让人难以拒绝的引导技巧

（三）让人立即产生兴趣的引导技巧

四、受伤抗拒型、资深抗拒型：深度引导技巧

（一）制造痛苦引导技巧

（二）SPIN深度引导技巧

五、受伤抗拒型、资深抗拒型：全面引导技巧

（一）客观分析引导技巧

（二）排他分析引导技巧

（三）此消彼长利弊分析引导技巧

案例分析及模拟演练：

案例一：刘先生，约45岁，某企业主， 多次推荐，他均以保险收益太低，为由拒绝营销

案例二：张姐， 约35岁， 某事业单位职工， 多次推荐，她均称以前在银行被骗过， 再也不相信银行了， 只存活期，其它都不办理。

示范指导与模拟演练

就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

第四章、理财产品呈现技巧（案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练）（重点）

一、影响产品呈现效果的三大因素

(一)产品呈现的语言

(二)产品呈现的方式

(三)呈现时的态度、情绪、信心

二、产品推介的三大法宝

(一)视觉营销

(二)体验营销

(三)客户转介绍

三、银行常见理财产品呈现话术及呈现方式示范指导

（一）分红型保险产品呈现技巧及话术训练

（二）万能型保险产品呈现技巧及话术训练

（三）贵金属产品呈现技巧及话术训练

（四）人民币理财呈现技巧及话术训练

国寿产品呈现实例分析

太保产品呈现实例分析

泰康人寿产品呈现实例分析

四、积极投资型、未知抗拒型客户理财产品呈现技巧

（一）宣传单页呈现法

（二）投入产出比分析法

（三）突出核心收益法

（四）保障收益法

（五）数据对比呈现法

（六）收益聚沙成塔法

（七）从众心理法

（八）体验分析法

五、受伤抗拒型、资深抗拒型客户理财产品呈现技巧

(一)性格分析呈现法

(二)负面案例分析呈现法

(三)此消彼长利弊分析呈现法

(四)投入产出比分析呈现法

(五)社会现状分析呈现法

(六)排他分析呈现法

(七)诉苦分析呈现法

(八)损失分析呈现法

案例分析及模拟演练： 广西邮政储蓄: 理财产品呈现技巧案例

                     福建农业银行：理财产品呈现技巧案例

广州农商银行：理财产品呈现技巧案例

广东发展银行：理财产品呈现技巧案例

                     广州平安银行: 理财产品呈现技巧案例

示范指导、模拟练习

就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

第五章、客户异议处理技巧（案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练）（重点）

一、快速分析投诉产生的真实原因

(一) 客户心理不健康

(二) 客户期望值高

(三) 客户不理解我们工作流程和工作要求

(四) 服务人员态度、服务沟通技巧、分析能力待提高

(五) 已给客户造成损失

二、快速确认投诉的真实目的

(一) 求发泄不满的心理

(二) 求尊重公平的心理

(三) 求补偿损失的心理 

(四) 求尽快解决问题的心理 

(五) 恶意投诉心理 

三、客户性格心理分析及处理技巧

(一) 和平型 «上一篇：《银行全员服务营销技巧培训项目》   下一篇：《银行客户心理分析及行为分析》课程大纲»